Gezinsportefeuille beheren: beleggen als koppel of gezin met overzicht
Veel koppels en gezinnen beleggen samen maar missen het overzicht. Wie heeft welke effecten? Welk rendement hoort bij wie? Hoeveel TOB is elk gezinslid verschuldigd? Zonder de juiste administratie zijn die vragen moeilijk te beantwoorden.
Waarom een gezinsportefeuille complex is
Een individuele portefeuille heeft één eigenaar. Een gezinsportefeuille heeft meerdere personen met verschillende inleggen, gezamenlijke en persoonlijke posities, en soms meerdere brokers. Een globaal rendement vertelt dan niet het volledige verhaal.
Beleggen als koppel: wat wil je opvolgen?
- Wie heeft hoeveel ingelegd
- Welke effecten zijn gemeenschappelijk of persoonlijk
- Welk rendement hoort bij wie
- TOB per persoon — want die is individueel verschuldigd
Voorbeeld: één aankoop verdeeld over twee personen
Een koppel koopt voor 2.000 euro een ETF. Persoon A neemt 60% voor zijn rekening, persoon B 40%. BeleggersApp verdeelt rendement, inleg en TOB automatisch op basis van die verhouding.
Beleggen voor je kinderen
Veel Belgische ouders kopen maandelijks ETF's aan voor elk kind afzonderlijk. Het probleem: alles zit in één brokeraccount door elkaar. BeleggersApp laat je elk kind toevoegen als aparte persoon — zo bouw je per kind een eigen portefeuillehistoriek op, met rendement, inleg en TOB per kind, zonder extra account.
Twee verdeelmethodes
BeleggersApp biedt twee manieren om beleggingen te verdelen: 'Ieder zijn eigen deel' (elke transactie krijgt een vrij percentage per persoon, bv. 60/40) of 'Gedeelde portefeuille' (één gemeenschappelijke pot waarbij ieders aandeel automatisch wordt berekend op basis van het ingebrachte kapitaal).
Hoe helpt BeleggersApp?
BeleggersApp laat je transacties splitsen per persoon met een vrij percentage. Je ziet rendement, posities en TOB per gezinslid — zonder aparte accounts of spreadsheets. Werkt met alle brokers.